Zentrales Merkmal der Investmentfonds stellt die Bündelung von Kapital und dessen breit gestreute Einlage auf dem Wertpapiermarkt dar. Jeder Anleger erhält dabei, unabhängig von der Höhe seiner Investition, die gleiche Rendite entsprechend seines prozentualen Anteils. Gerade Anlegern mit eher bescheidenem Vermögen wird so die Möglichkeit gegeben, ihr Geld dennoch effektiv für sich arbeiten zu lassen. Trotz dieser Tatsache können aber ebenso größere Unternehmen aufgrund der geringeren Auswirkungen von Kurschwankungen und erweiterten Chancen auf dem Börsenparkett von Fonds profitieren.

Im Unterschied zu anderen finanziellen Strategien wie beispielsweise Sparplänen mit fester Verzinsung oder Rentenversicherungen sind Investmentfonds allerdings mit einem höheren Risiko verbunden. Zudem eignen sie sich größtenteils nur als längerfristige Investitionen mit einer Laufzeit von mehreren Jahren. Dies gilt in erster Linie für Aktienfonds, Dachfonds, Immobilienfonds, Hedgefonds, Garantiefonds und sehr spezielle Untergruppen, zu denen unter anderem Schiffsfonds gezählt werden. Ausnahmen bilden lediglich Rentenfonds und Mischfonds, die sich für eine mittelfristige Anlage eignen, und Geldmarktfonds, die auf eine kurzfristige Anlage ausgerichtet sind.

Nicht allein deshalb, sondern auch wegen der äußerst differenten Gestaltung der einzelnen Fonds, sollte sich jeder potenzielle Investor vorher genau überlegen, ob dies der richtige Weg und welche Form für ihn geeignet ist. Das Ausmaß des eigenen Sicherheitsbedürfnisses, die verfolgten Ziele, der zeitliche Rahmen und die individuelle Erfahrung, sollten bei der letztendlichen Entscheidung in jedem Fall berücksichtigt werden. Einige Varianten wie Hedgefonds weisen nämlich ein spürbar größeres Risiko auf, wohingegen Andere wie Schiffsfonds eigentlich nur Personen mit Routine auf diesem Gebiet und entsprechenden Reserven anzuraten sind.

Insgesamt erweisen sich Investmentfonds durchaus als lohnenswert, jedoch bedürfen sie eines gewissen Aufwandes, denn ohne ausreichende Informationen und eventuell das Hinzuziehen von Experten fällt es besonders Einsteigern schwer, die optimale Wahl zu treffen.